Росфинмониторинг изменил правила контроля за сделками с недвижимостью
Правительство упразднило правила контроля над операциями по сделкам с недвижимостью. C декабря банкиры, юрлица и риэлторы должны будут сообщать в Росфинмониторинг информацию только о тех сделках, стоимость которых составляет более 3 млн рублей. По задумке авторов это должно привести к усилению контроля за так называемыми «грязными доходами» в операциях с недвижимостью.
Согласно новым нормам, сократилось число сделок, которые подлежат обязательному контролю со стороны Росфинмониторинга. Как уже отмечалось, теперь нотариусы, юристы, бухгалтеры и сотрудники банков не обязаны информировать ведомство обо всех сделках с недвижимостью без исключения. Теперь они будут сообщать только о переходе прав собственности на недвижимость при сумме сделки выше 3 миллионов рублей. По мнению экспертов поправки упростили контроль сделок с недвижимым имуществом с той точки зрения, что теперь сделки, где нет перехода права собственности (аренда, залог), не являются предметом контроля со стороны госструктуры.
Так же неким подобием упразднения системы, является смягчение требований к банкам, как к основным агентам финансового контроля. К примеру, из закона исключена возможность применения штрафных санкций к банкам, а также дисквалификация сотрудников, которые не проинформировали Рофинмониторинг о сделках клиентов из-за технического сбоя программного обеспечения. Помимо этого, из закона убрали требование, обязывающее банкиров, адвокатов, нотариусов согласовывать любые изменения правил внутреннего контроля за подозрительными операциями с Росфинмониторингом.
Однако, наряду со смягчающими обстоятельствами есть и меры, которые удваивают требования. К примеру, ужесточается контроль над операциями с ценными бумагами и денежными средствами со стороны юридических лиц. Если последние будут препятствовать проведению проверок надзорными органами (Банком России, ФСФР, Росфинмониторингом) они должны будут оплатить штраф от 700 тысяч до миллиона рублей или их ждет административное приостановление деятельности до девяноста суток. Кроме того, сотрудники Росфинмониторинга получили возможность привлечения к персональной административной ответственности сотрудников организаций банков и инвестиционных компаний. За плохое выполнение своих обязанностей их будут штрафовать на сумму от 30 до 400 тысяч рублей или дисквалифицировать на срок от года до двух лет.